შესაძლებელია თუ არა დივიდენდებზე ცხოვრება? ჩვენ ვაანალიზებთ პასიური შემოსავლის სარგებელსა და რისკს

შესაძლებელია თუ არა დივიდენდებზე ცხოვრება? ჩვენ ვაანალიზებთ პასიური შემოსავლის სარგებელსა და რისკს

 https://vc.ru/finance/304210-mozhno-li-zhit-na-dividendy-razbiraem-preimushchestva-i-riski-passivnogo-dohoda

ყველას, ვინც ეძებს პასიური შემოსავლის წყაროს, დააინტერესებს პასუხი კითხვაზე: „შესაძლებელია თუ არა აქციებიდან დივიდენდებზე ცხოვრება?“. აქციების ფლობას კარგი შემოსავალი მოაქვს, თუ ადამიანს აქვს საკმარისი კომპეტენციები პორტფელის შესაქმნელად და დივიდენდების სტრატეგიის მექანიზმების გასაგებად. იმისათვის, რომ მთლიანად გადახვიდეთ პასიურ შემოსავალზე, საჭიროა ინვესტიცია ფასიან ქაღალდებში კარგი დივიდენდური შემოსავლით და მაღალი საიმედოობით.

         როგორ მივაღწიოთ დივიდენდების ღირსეულ პასიურ დონეს?

აქციებზე ფულის გამომუშავების ორი გზა არსებობს: დამოუკიდებელი ინვესტირების  და ნდობით მართვის.

• პირველ შემთხვევაში, თქვენ უნდა გესმოდეთ ფასიანი ქაღალდების ბაზრის მექანიზმები, მუდმივად აკონტროლოთ აქციების ტენდენციები და ფასები და დროულად დაიჭიროთ სიგნალები აქციების გასაყიდად ან შესაძენად.

• მეორე შემთხვევაში ინვესტორი თავისი ფინანსების მართვის უფლებას პროფესიონალს გადასცემს. ამ შემთხვევაში ასევე არსებობს ორი ვარიანტი:

• პროფესიონალი მენეჯერი ყიდულობს და ყიდის აქციებს საკუთარი შეხედულებისამებრ ან

• ინვესტორი აძლევს ბრძანებებს ინვესტიციის მენეჯერს, და ინვესტიციის მენეჯერი იმუშავებს ბირჟის მაკლერთან მათ შესასრულებლად.

დივიდენდების სტრატეგია ვარაუდობს, რომ ინვესტორის მთავარი მიზანი პორტფელის შექმნისას არის მაღალი შემოსავლის მიღება პროცენტის სახით და არა აქციების ღირებულების გაზრდა. ამიტომ, ძალიან მნიშვნელოვანია ფასიანი ქაღალდის პოტენციური შემოსავლიანობის გულდასმით შეფასება. დაბალანსებული საინვესტიციო პორტფელი უზრუნველყოფს სტაბილურ შემოსავალს ყოველწლიური ზრდით. თუ ეფექტურად მართავთ საინვესტიციო პროცესს, თქვენ შეძლებთ კომფორტულად იცხოვროთ თქვენი ინვესტიციებიდან მიღებული შემოსავლით.

დივიდენდური სტრატეგიის უპირატესობები

ინვესტორი იღებს ორი სახის შემოსავალს აქციების ფლობიდან: მოგება აქციების ყიდვასა და გაყიდვას შორის გაცვლითი კურსის სხვაობიდან და შემოსავალი პროცენტებიდან. დივიდენდის სტრატეგია შეეფერება მათ, ვისაც არ სურს დაკავებული იყოს ვაჭრობით, მაგრამ სურს თავისი ფულის ინვესტიცია შემოსავლის პასიური წყაროს მისაღებად.

ამ სტრატეგიას აქვს შემდეგი უპირატესობები:

პროგნოზირებული შემოსავალი.  იგივე ამერიკული კომპანიები მთელი წლის განმავლობაში ცდილობენ დივიდენდების ერთნაირი თანხის გადახდას. გადახდების ყოველწლიური ზრდა დაახლოებით ერთნაირია ყოველ წელს.

სტაბილური ფულადი ნაკადი დაბალანსებული პორტფელით. ამერიკული კომპანიები დივიდენდებს ძირითადად კვარტალურად იხდიან, თუმცა ზოგიერთი კომპანია იხდის დივიდენდებს ყოველთვიურად.

 კომპანიები, რომლებიც იხდიან დივიდენდებს, მუდმივად დემონსტრირებენ, რომ მათი მდგომარეობა ბაზარზე სტაბილურია და რომ ისინი მზად არიან თავიანთი მოგება გაუზიარონ აქციონერებს. შესაბამისად, ინვესტიციის დაკარგვის რისკი მცირეა.

რთული პროცენტების ეფექტი. ინვესტორი ზრდის პორტფელს დივიდენდების, საკუთარი სახსრების რეინვესტიცის ხარჯზე და პროცენტის გადახდის გაზრდით. შედეგად, აქციონერი ყოველწლიურად უფრო და უფრო მეტ შემოსავალს მიიღებს დივიდენდებიდან.

დივიდენდების სტრატეგია გრძელვადიანი ინვესტიციაა. აქციების შეძენით დღეს ინვესტორს შეუძლია უზრუნველყოს ღირსეული შემოსავალი მომავლისათვის.

დივიდენდის სტრატეგიის რისკები

დივიდენდების სტრატეგიის გამოყენება დაკავშირებულია აქციონერისთვის  რამდენიმე მნიშვნელოვან რისკთან:

1. დივიდენდის გადახდის გაუქმება ან შემცირება. ამ რისკის კომპენსირება შესაძლებელია პორტფელში არსებული ფასიანი ქაღალდების სწორი ბალანსით: კომპანიების აქციები სხვადასხვა დარგებიდან, რეგიონებიდან და ქვეყნებიდან.

2.  კომპანიის გაკოტრება. მომავლის პროგნოზი რთულია, მაგრამ თქვენი ინვესტიცია შეიძლება იყოს დაცული, თუ კომპანია განაცხადებს გაკოტრების შესახებ. თუ თქვენს პორტფელში ბევრი სხვადასხვა კომპანიაა, მათმა დივიდენდებმა შეიძლება დაფაროს ზარალი ერთი კომპანიის გაკოტრების შედეგად.

როგორ ვებრძოლოთ რისკებს?

მაგალითად, ინვესტორის პორტფელში 15 სხვადასხვა კომპანიაა, რომელთაგან თითოეულზე მოდის პორტფელის 6,7%. თუ რომელიმე კომპანია გაკოტრდება, დანარჩენი 14-ის დივიდენდები არ მისცემს ინვესტორს გაკოტრების  საშუალებას, მაგრამ თქვენ მიიღებთ მოსალოდნელზე ნაკლებ შემოსავალს. თუ ინვესტორის აქტივებში მხოლოდ ერთი კომპანიის აქციებია, აქციონერი დაკარგავს არა მხოლოდ ყოველთვიურ შემოსავალს დივიდენდებიდან, არამედ ყველა თავის ინვესტიციას, თუ ეს კომპანია გაკოტრდება. ამიტომ, პორტფელის დივერსიფიკაცია ძალზე მნიშვნელოვანია.

ზოგჯერ ღირს ყურადღების მიქცევა დივიდენდურ არისტოკრატებზე: :#cocacola #mcdonalds #3m #pepsico #procter_gamble #exxon #walmart#target

რამდენი ფული უნდა დავაბანდოთ?

თუ ინვესტორი გეგმავს მუშაობის გაგრძელებას, მაგრამ ფულადი სახსრების ბალიშს მომავლისთვის ახლა ამზადებს, მას შეუძლია დაიწყოს ნებისმიერი თანხით. რამდენიმე წლის განმავლობაში დივიდენდების აქციების შეძენით და მიღებული პროცენტის რეინვესტიციით, მფლობელები მიიღებენ ღირსეულ პასიურ შემოსავალს პორტფელის ფლობიდან 20-30 წლის შემდეგ.

მაგალითად, ოჯახი ხარჯავს 1 000 დოლარს თვეში ან 12 000 დოლარს წელიწადში. იგივე ამერიკული აქციების საშუალო შემოსავლიანობა დაახლოებით  5%-ს შეადგენს. ამრიგად, კაპიტალის საჭირო მიზანი შეადგენს  $240 000.

გახსოვდეთ, რომ ეს ძალიან დაახლოებითი შეფასებებია. დივიდენდების შემოსავლის ზრდაზე შეიძლება გავლენა იქონიოს ბევრმა ფაქტორმა, როგორიცაა კომპანიის მოგების ზომა, აქციების გადახდის ზრდა ან შემცირება, მაკროეკონომიკური  მაჩვენებლები და მთლიანობაში ეკონომიკის მდგომარეობა.

მიაქციეთ ყურადღება, რომ საგადასახადო განაკვეთი, ინფლაცია და ბროკერის კომისია უნდა გათვალისწინებული იყოს საჭირო საწყისი და ყოველთვიური ინვესტიციის გაანგარიშებისას.

დასკვნა

დივიდენდური აქციების ფლობა საშუალებას გაძლევთ იცხოვროთ მათგან მიღებული მოგებით მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ დაიწყებთ ინვესტიციებს 15-20 წელი შემოსავლის სხვა წყაროებიდან, როგორიცაა ხელფასი, მოგება საკუთარი ბიზნესიდან ან იგივე იჯარით შემოსავალი. თქვენი ინვესტიციების დაკარგვის ან შემოსავლის შემცირების რისკი მინიმუმამდე რომ დაიყვანოთ, უნდა იცოდეთ, როგორ შექმნათ კარგი პორტფელი. თქვენ უნდა შეაფასოთ კომპანიების ფინანსური სიძლიერე, გაანალიზოთ მათი გადახდის მონაცემები წინა წლებში და აირჩიოთ შემოსავლიანი აქციები, რომელიც ახლოსაა  ბაზრის საშუალო მაჩვენებელთან.